رمزگشایی از یک مجوز میلیاردی؛ برنده واقعی هجوم مردم به بورس کیست؟
به گزارش وبلاگ ساعت فانتزی، تعداد کسانی که از ابتدای سال جاری درخواست ورود به بورس را داشته اند با تعداد تازه وارد های بورس در کل سال گذشته برابری می نماید؛ به این ترتیب بورس حالا بیش از چهار میلیون بازیگر دارد. در این هجوم بی سابقه خیلی ها برنده اند و با ورود سرمایه های جدید شاخص بازار مدام رشد می نماید. تا وقتی در برهمین پاشنه بچرخد، سهامداران سود می برند، اما سود های عظیم تر نصیب یک گروه خاص می گردد. یک جمع 108 تایی که از سال 88 تا حالا به تعدادشان اضافه نشده است. منظورمان کارگزاری های بورس است که این روز ها با رشد ارزش معاملات بورس، روزانه رقمی حدود 76 میلیارد تومان درآمد دارند. نصف این رقم صرفا بین پنج کارگزاری یعنی مفید، مطلع، صبا تامین، فارابی و مبین سرمایه تقسیم می گردد. پیروزی کارگزاری ها صرفا به همینجا ختم نمی گردد. سایت آن ها به حدی پربازدید شده که در جدول رتبه بندی پربازدیدترین سایت ها برای کاربران ایرانی، نام سایت شرکت فناوری بورس، کارگزاری مطلع و کارگزاری مفید به چشم می خورد و سایت بورس به نشانی tsetmc.com در میان کاربران ایرانی حتی از اینستاگرام هم بیشتر دیده شده است!
سهامداران چقدر کارمزد و مالیات پرداخت می نمایند؟
به گزارش وبلاگ ساعت فانتزی، خرید و فروش هر سهم در بازار سرمایه، برای سهامداران هزینه دارد. از کارگزاری و شرکت بورس تا ناظر بازار و خزانه دولت، هر کدام سهمی از معالات بورس بر می دارند. اتفاقی که باعث می گردد کارمزد معاملات در بورس به 1.44 درصد برسد. بخشی از این کارمزد به عهده خریدار سهام و بخش دیگر بر عهده فروشنده است. خریداران، کمتر از فروشندگان کارمزد پرداخت می نمایند. چراکه خریداران نیازی به پرداخت مالیات ندارند. بر اساس اصول مالیاتی، پرداخت مالیات بر عهده کسی است که پول می گیرد و کالا یا خدمات می فروشند. در اینجا هم مالیات معاملات بورسی معادل نیم درصد از کل ارزش معامله محاسبه شده و بر گردن فروشنده سهام است. علاوه بر مالیات، بخشی از ارزش معامله به کارمزد کارگزاری اختصاص پیدا می نمایند. ثبت سفارش و انجام معامله خرید و فروش سهام توسط کارگزار و به وسیله کانال هایی که بین کارگزاری و شرکت بورس تعریف شده انجام می گردد و انتقال پول در این کانال ها هزینه دارد و در غالب کارمزد محاسبه می گردد. در هر کدام از معاملات خرید و فروش سهام در بورس، 38 صدم درصد ارزش معامله به عنوان کارمزد کارگزار خریدار و 38 صدم درصد ارزش معامله به عنوان کارمزد کارگزار فروشنده کم می گردد و هر کدام از کارگزاری ها سهم خودشان را از این نقل و انتقال پول برمی دارند.
کارمزد معاملات بورس به کارگزاری و مالیات ختم نمی گردد. خود شرکت بورس هم بخشی از مبلغ مورد معامله در بورس را برای خودش برمی دارد. کارمزد شرکت سپرده گذاری از هر معامله حدود سه صدم درصد است که دو صدم درصد آن بر عهده فروشنده و یک صدم درصد آن برعهده خریدار است. مدیریت فناوری هم از هر معامله 25 هزارم درصد کارمزد می گیرد که 15 هزارم درصد آن بر عهده فروشنده و یک صدم درصد آن بر عهده خریدار است. سازمان بورس برای نظارت بر معاملات متحمل هزینه می گردد و این هزینه را با دریافت کارمزد از معاملات جبران می نماید. حق نظارت سازمان بر معاملات بازار بورس معادل شش صدم درصد است که نیمی از آن بر عهده خریدار و نصف دیگر بر عهده فروشنده است. البته این کارمزد در معاملات فرابورس کمتر است. تنها تفاوت کارمزد معاملات بورسی و فرابورسی همینجاست که حق نظارت سازمان در بازار فرابورس یک صدم درصد کمتر است. فرابورس برای نظارت بر معاملات دو صدم درصد از خریدار و سه صدم درصد از فروشنده کارمزد می گیرد که جمعا می گردد پنج صدم درصد.
اگر همه کارمزد و مالیات را با هم جمع کنیم می بینیم در یک معامله خرید و فروش سهام حدود 1.43 درصد کارمزد دریافت می گردد که 975 هزارم درصد آن بر عهده فروشنده و 0.464 هزارم درصد آن بر عهده خریدار است. شاید به نظرتان این درصد ها ارقام خیلی کمی هستند، اما وقتی پای معاملات میلیونی به میان بیاید متوجه تاثیر زیادی این اعداد و ارقام خواهید شد. با توجه به اینکه هر معامله جمعا یک و نیم درصد کارمزد دارد، با خرید هر سهم باید از سود حداقلی 1.5 درصدی مطمئن باشید. چراکه اگر یک سهم را هزار تومان بخرید و هزار و 15 تومان بفروشید، عملا هیچ تغییری در سرمایه شما ایجاد نشده و کل سودتان صرف پرداخت مالیات و کارمزد شده است.
درآمد روزانه کارگزاری ها؛ بیش از 76 میلیارد تومان
آنالیز ارزش معاملات بازار سرمایه کمکمان می نماید تا ببینیم درآمد روزانه کارگزاری ها چقدر است. ارزش معاملات بورس به رقمی حدود هفت هزار میلیارد تومان در روز رسیده است. برخی روز ها که شرکت جدیدی در بورس عرضه اولیه می گردد، این حجم به 10 هزار میلیارد تومان می رسد. آنالیز ها نشان می دهد از هفته پایانی فروردین به عنوان پیک هجوم مردم به کارگزاری ها، تا دیروز میانگین ارزش معاملات روزانه بورس هفت هزار میلیارد تومان است. ماجرا به همینجا ختم نمی گردد. برای محاسبه درآمد کارگزاری ها باید معاملات فرابورس را هم در نظر بگیریم. بازاری که در آن روزانه رقمی حدود سه تا چهار هزار میلیارد تومان سهام دست به دست می گردد. با این حساب کل ارزش معاملات بورس و فرابورس روی هم به 10 هزار میلیارد تومان می رسد. باید توجه داشته باشید که سال گذشته این موقع، ارزش معاملات بازار بورس رقمی حدود هزار میلیارد تومان در روز بود که نشان می دهد در یک سال اخیر میزان جابه جایی پول در بازار سرمایه 10 برابر شده است. حالا سهامداران هر روز 10 هزار میلیارد تومان سهام خرید و فروش می نمایند و 1.44 درصد آن را یعنی حدود 144 میلیارد تومان کارمزد و مالیات می پردازند.
به گزارش وبلاگ ساعت فانتزی، یک حساب سرانگشتی نشان می دهد شرکت های کارگزاری روزانه حدود 76 میلیارد تومان از خرید و فروش سهام در بورس درآمد دارند. البته این رقم مربوط به درآمد کل 108 کارگزاری فعال در بورس است. اغلب معاملات بازار در چند کارگزاری معروف انجام می گردد. طوری که بر اساس آخرین اطلاعات، پنج کارگزاری مفید، مطلع، صبا تامین، فارابی و مبین سرمایه، بیشترین تعداد معاملات فروردین ماه را انجام داده بودند. سهم این پنج کارگزاری از کل معاملات بازار بورس به 42 درصد می رسد. اگر کارگزاری های حافظ، بانک پاسارگاد، نهایت نگر، بانک تجارت و سهم آشنا را هم به جمع آن ها اضافه کنیم، می توانیم نتیجه بگیریم که 53 درصد معاملات بورس در 10 کارگزاری اول انجام می گردد و این یعنی از درآمد روزانه 76 میلیارد تومانی، حدود 32 میلیارد تومان به پنج کارگزاری اول و 40 میلیارد تومان به 10 کارگزاری اول می رسد. با توجه به اینکه بازار بورس در هفته پنج روز معاملاتی دارد، می توان گفت: پنج کارگزاری برتر بورس در ماه رقمی حدود 640 میلیارد تومان درآمد کسب می نمایند. تازه کارمزد معاملات صرفا بخشی از درآمد کارگزاری ها را تشکیل می دهد. آن ها با خرید و فروش سهام و سرمایه گذاری پول هایی که سهامداران در حساب کارگزاری ذخیره نموده اند، سود های کلانی کسب می نمایند.
سایت بورس محوب تر از اینستاگرام
جذاب شدن ناگهانی بورس برای مردم، علاوه بر رونق بازار، سایت های مربوط به بورس را هم رونق داده است. در 90 روز گذشته سایت های مرتبط با بورس رشد چشمگیری داشته اند. الکسا به عنوان مرجع رتبه بندی سایت ها، روزانه فهرست سایت های برتر را بر اساس تعداد بازدیدشان به روزرسانی می نماید. تا یک ماه پیش هیچ خبری از سایت های بورس در جدول بهترین سایت های ایرانی نبود، اما حالا می بینیم سایت Tsetmc.ir متعلق به شرکت فناوری بورس در رتبه سیزدهم بهترین سایت ها در ایران قرار گرفته که میزان بازدید آن در بین کاربران ایرانی حتی بهتر از یاهو و اینستاگرام است! چرا که یاهو در رتبه چهاردهم و اینستاگرام در رتبه پانزدهم سایت ها از نظر تعداد بازدیدنماینده های ایرانی واقع شده است. رتبه پانزدهم به کارگزاری مطلع اختصاص دارد. Agah.com پربازدیدترین سایت در بین کارگزاری های بورس به حساب می آید. Emofid.com متعلق به کارگزاری مفید و mofidonline.com به عنوان سامانه معاملات آنلاین این کارگزاری به ترتیب در رتبه های 18 و 21 سایت ها برتر از نظر تعداد بازدیدنماینده های ایرانی قرار گرفته اند.
آنالیز فرایند رشد سه ماهه چهار سایت برتر بورسی نشان می دهد سایت شرکت فناوری بورس به نشانی tsetme.com از رتبه هزار و 161 در بین کل سایت های اینترنتی، به 597 رسیده است. سایت مطلع که در حال حاضر رتبه 18 در بین کاربران ایرانی و رتبه 727 جهانی را دارد، سه ماه پیش در رتبه هزار و 651 قرار داشت. سایت کارگزاری مفید به نشانی Emofid.com در سه ماه گذشته از رتبه دو هزار 427 به 872 در بین سایت های اینترنتی رسیده و mofidonline.com به عنوان سامانه معاملات آنلاین این کارگزاری از رتبه دو هزار به رتبه 955 بهبود پیدا نموده است.
تاسیس کارگزاری چقدر سرمایه لازم دارد؟
اگر با دیدن درآمد روزانه 76 میلیارد تومانی کارگزاری ها به فکر تاسیس یک کارگزاری جدید افتاده اید، خبر های خوبی برایتان نداریم؛ چرا که از سال 88 تا حالا یعنی در 11 سال گذشته، حتی یک کارگزاری جدید هم مجوز فعالیت نگرفته است. قوانین تاسیس کارگزاری چندان پیچیده نیست. باید امتیاز جمع کنیم و یک سرمایه اولیه داشته باشید. درخواست مجوز برای تاسیس کارگزاری سه میلیارد تومان سرمایه لازم دارد. این رقم در مقایسه با سرمایه لازم برای تاسیس بانک و صرافی چندان عدد بالایی نیست.
چراکه تاسیس یک صرافی در شهر های عظیم چهار میلیارد تومان و تاسیس بانک غیردولتی 400 میلیارد تومان سرمایه لازم دارد. با وجود دستورالعمل های ساده تاسیس کارگزاری، دریافت مجوز تاسیس در حال حاضر عملا امکان پذیر نیست، چراکه ارائه چنین مجوزی صرفا در اختیار سازمان بورس است و این سازمان سال ها است درخواست مجوز هیچکس را تایید ننموده است. به همین خاطر تعداد کارگزاری های فعال در بورس برای چند سال روی عدد 108 کارگزاری متوقف شده و همه درآمد های میلیاردی در انحصار این تعداد کارگزاری است.
منبع: فرارو